Fraudes financieros no dan tregua; reportan hasta 12 casos diarios y quiebras millonarias
MONTERREY, NUEVO LEÓN.— El dinamismo económico y el elevado flujo de capital en Nuevo León han convertido al estado en el blanco perfecto para la delincuencia de cuello blanco. De acuerdo con datos de la Fiscalía General de Justicia de Nuevo León (FGJNL), en la última década (2016-2025) se acumularon 46,010 carpetas de investigación por el delito de fraude. Lejos de frenarse, la tendencia continúa al alza: en los primeros cuatro meses de 2026 ya se registran 960 denuncias, lo que equivale a un promedio de 12 fraudes diarios.
El foco rojo de esta crisis recae sobre las Sociedades Financieras de Objeto Múltiple (Sofomes) no reguladas, las Sociedades Financieras Populares (Sofipos) y algunas casas de bolsa, cuyas lagunas operativas han permitido desfalcos masivos sin que la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) logre contenerlos.
El vacío legal de las Sofomes: El origen del engaño
Expertos financieros señalan que el principal problema radica en la existencia de figuras comerciales que operan en la ilegalidad o bajo esquemas laxos. Las Sofomes se dividen en dos categorías: las Reguladas (E.R.), que están bajo la estricta lupa de la CNBV, y las No Reguladas (E.N.R.), que solo deben mantener un registro ante la Condusef para temas de prevención de lavado de dinero, pero gozan de libre albedrío para otorgar créditos, factoraje y arrendamiento financiero.
Aprovechando esta falta de supervisión, decenas de firmas fantasma o delincuentes comunes se presentan ante el público bajo el membrete de “financieras” sin siquiera estar constituidos legalmente, lo que vuelve casi imposible el rastreo de los fondos una vez consumado el engaño.
Los desfalcos más graves en la entidad
La acumulación de quiebras, incumplimientos y fraudes en la plaza de Monterrey ya representa un boquete financiero que supera los miles de millones de pesos. Entre los expedientes más escandalosos destacan:
- Préstamo Feliz: El fraude más colosal registrado en la historia reciente del estado. Los afectados estiman un desfalco superior a los 4,000 millones de pesos. El caso ya cruzó fronteras y es analizado por la Corte del Distrito Sur de Nueva York. El exdirector de la firma, Sergio de Jesús “N”, continúa en prisión preventiva tras negársele un amparo definitivo en Tabasco el pasado 11 de febrero.
- Grupo Peak (Peak Capital): Con un proceso penal en marcha, la Fiscalía estatal notificó que uno de sus socios fundadores, Víctor Hugo “N”, fue extraditado a México el pasado 22 de abril tras haber sido capturado en Madrid, España.
- Firmas menores en conjunto: Empresas como Capital Tech Financial, Financiera Trinitas y MKM Stability Cap acumulan un quebranto conjunto que ronda los 3,596 millones de pesos.
Exigen mano dura a la CNBV
Analistas del entorno financiero urgieron a la CNBV a asumir de inmediato sus facultades de auditoría, investigación y sanción, recordándole al organismo federal que no solo debe actuar de manera reactiva cuando las empresas ya quebraron. Se enfatizó la necesidad de obligar a las sociedades financieras a contar con fondos de protección al ahorro y controles de capitalización mucho más estrictos para responder ante posibles incumplimientos, protegiendo así el patrimonio de los inversionistas regiomontanos.
